الاستثمار في الأسهم وتداولها باستخدام eToro: دليل المُبتدئين

الاستثمار في سوق الأسهم أصبح مُتاحًا للجميع بفضل توفر العديد من المنصات الرقمية المُتخصصة مثل eToro، التي تجعل التداول أكثر سهولة من أي وقت. إذا كنت تطمح لدخول هذا العالم المالي الواعد، فإنَّ eToro تُوفر لك أدوات مُبتكرة، بما في ذلك التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات، لتبدأ بثقة. في هذا الدليل، سنتناول كيفية استخدام eToro خطوة بخطوة للاستثمار، مع نصائح تُساعدك على اتخاذ قرارات مدروسة وتعزيز تجربتك الاستثمارية. اكتشف كيف يُمكن أن يكون استثمارك هو الخطوة الأولى نحو بناء ثروة مستقرة

بالنسبة لي، لطالما كُنت مهُتمًا بالأسواق المالية، ولكن، مثل معظمنا، لم يكن لدي فكرة حقيقية عن كيفية اختراق جدران القلعة وبدء التداول في الواقع. كل ذلك تغير قبل نحو عام. كنت طالبًا في السنة النهائية أين كنتُ أتطلع إلى كسب القليل من الأموال الإضافية، وجاءت الفكرة عبر منصة eToro التي فتحت لي الأبواب وسمحت لي ببدء التداول عبر الإنترنت.

ومنذ ذلك الحين حاولت تحسين مهارتي ومعرفتي من خلال دورات eToro التعليمية واليوم لدي المئات من الأشخاص المُتابِعين لي والذين يقومون بنسخ الصفقات التي أقوم بها بسبب المكاسب الصحية والمُتسقة التي أُحققها.

منذ أن بدأت في eToro، قمت مُضاعفة استثماراتي الأولية بأكثر من أربعة أضعاف (337%)، فضلا عن كسب مبلغ إضافي قدره 3،600 دولار من خلال أن أصبحتُ “مُتداول شعبيًا” (المزيد عنه لاحقًا).

ما هي الأسهم؟

الأسهم هي حصص تُمثل ملكية جزئية في شركة مدرجة في البورصة، مما يمنح أصحابها حقوقًا مثل الحصول على جزء من أرباح الشركة والمشاركة في التصويت على القرارات الهامة. بامتلاكك للأسهم، تُصبح مساهماً فعلياً في الشركة وتستفيد من نموها المالي على المدى الطويل. تُتداول الأسهم في بورصات عالمية مثل نيويورك ولندن وطوكيو، وتعمل هذه البورصات كوسيط لتمكين المستثمرين من شراء وبيع الأسهم، مما يعزز تدفق رأس المال بين الأفراد والشركات ويحفز الاقتصاد بشكل عام.

لبدء الاستثمار في الأسهم، من المُهم أن تبدأ بتقييم أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر واستراتيجيتك. الأسهم تَميل إلى التقلب، وتتطلب رؤية استثمارية طويلة الأجل. إذا قررت أنَّ الاستثمار في الأسهم يُناسبك، فكّر في أفضل أدوات الاستثمار التي تتماشى مع احتياجاتك. الاستثمار في الأسهم الفردية يُتيح لك اختيار الشركات مباشرةً، لكنه قد يكون أكثر عرضة للمخاطر. أما الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، فيمنحك تنوعًا أكبر بتجميع مجموعة من الأسهم في صندوق واحد، مما يساعد على تقليل المخاطر.

أليس الكلام أسهل من التنفيذ؟

حسنًا، في الواقع، جميع الخطوات غالبًا ما ستكون عملية مباشرة. من المُهم بالنسبة لك أن تعرف أنني مررت بمنحنى التعلم بأكمله. على الرغم من أني كنت قد حصلت على نسبة جيدة من المال (والتمتع بالتجربة برمتها)، لقد قمت أيضا ببعض أخطاء المُبتدئ التي سأساعدك على تجنبها.

بالنسبة للمُبتدئين، يُمكن أن تكون منصة eToro ومفهوم التداول بحد ذاته شاقًا قليلا في البداية. لذلك مع الاستفادة من بُعد النظر و تجربتي التجارية الشخصية على eToro، أردت وضع ما تعلمته في دليل مفهوم وشامل لمُساعدة الأشخاص المُهتمين على الحصول على أفضل النتائج في أسرع وقت مُمكن. وتجنب مُختلف الأخطاء غير الضرورية.

 في هذه الصفحة:

1. ما هي منصة eToro؟
2. كيفية البدء.
3. نسخ عمليات المُتداولين الآخرين.
4. التداول بشكل جيد.
5. كيف تُصبح مُتداول شعبيا؟
6. فهم التكاليف (وتقليلها)
7. تجنب الأخطاء الشائعة.
8. موارد مفيدة.

تحقق من استثمار الذهب بين المكاسب والمخاطر.

ما هي eToro؟

تصف eToro نفسها كونها منصة تداول يُمكن الوصول إليها بسهولة والتي تتضمن عنصرًا اجتماعيًا في الاستثمار. أود أن أوصفها بأنها منصة Facebook للتداول. وقد بدأت لأول مرة في عام 2006، وهي الآن أكبر شبكة استثمارية في العالم مع مجتمع من 4.5 مليون مُستخدم وأكثر من 400 مليون صفقة حتى الآن.

فـ eToro هي منصة تداول اجتماعي تُتيح للمُستخدمين الاستثمار في مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والعملات المُشفرة والسلع. تتميز المنصة بواجهة مستخدم سهلة التصفح، وتُوفر العديد من الأدوات التعليمية والتحليلية التي تُساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.

الميزة الأكثر تفردًا من eToro هي على الارجح “CopyTrader”. والتي تسمح لك بالفرز من خلال مُستخدمين آخرين و النظر بوضوح على سجل التداول الخاص بهم، بما في ذلك قيمة المبالغ التي قدموها أو فقدوها على مدى أي فترة مُعينة. إذا وجدتَ شخص أعجبتك صفقاته، يُمكنك تخصيص بعض الأموال لنسخ صفقاته تلقائيًا.

ميزة أخرى اضافية كبيرة هي برنامج “المُتداول الشعبي”. وهي عبارة عن مُكافآت للمُستخدمين على أساس عدد نسخ الصفقات لديهم في شكل أرباح شهرية (تصل إلى 10،000 $ شهريا!). كما يُحفز البرنامج التداول الآمن والمسؤول، وسنناقش ذلك بمزيد من التعمق نحو نهاية الدليل.

حتى مع الميزات الاجتماعية ونسخ صفقات التدوال، هناك حاجة حقًا للقليل جدًا من المعرفة المالية للبدء في هذا المجال، ولكن ستكون بالتأكيد قادر على تعلم الكثير بسرعة نسبيًا مع الصفقات التي تقوم بها! معظم الأشياء التي يجب عليك معرفتها عليك أخذ فكرة عنها من خلال قراءة هذا الدليل أو التعلم عن طريق حساب تجريبي.

خذ الأمر بسهولة في البداية وتأكد من أنك تعرف ما تفعله قبل استثمار مبالغ أكبر من أصولك. التداول على eToro يُمكن أن يكون مُربحًا للغاية (وهذا الدليل سوف يُساعدك على تحقيق ذلك) ولكن من المهم أن تُلاحظ أنه بما أنك تتعامل مع الأسواق المُتقلبة، فيُمكنك أن تفقد المال أيضا (“رأس المال الخاص بك في خطر”)!

كيفية البدء؟

1. الاشتراك في eToro.com

الإشتراك مجاني وواضح جدًا! ببساطة أدخل التفاصيل الخاصة بك مع اختيار اسم المُستخدم. ستطلب منك المنصة إدخال رقم الهاتف لحماية حسابك.

بعد ذلك، ستحتاج إلى تقديم وثائق الهوية المطلوبة لإكمال عملية التحقق من الحساب.

لقد فتحت الآن حساب في عالم التداول في الوقت الحقيقي 🙂 سيتم توجيهك إلى “قائمتي” التي ستعرض لك الأسواق لبدء التداول الآن.

سجل على eToro

2. تمويل الحساب

لا تحتاج إلى إجراء أي ودائع الآن إذا كنت لا تُريد، قد ترغب في الحصول بدايةً على معرفة لكل الخطوات الضرورية. ولكن بما أنَّ هذا دليل يعرض خطوات الاستثمار داخل eToro، سوف تحتاج بالطبع إلى إيداع أولي للقيام بذلك.

انقر على “إيداع الأموال” في الجزء السفلي. الحد الأدنى الذي يُمكن إيداعه هو 200 دولار، وهو مثالي للبدء عندما تحتاج إلى 100 دولار لنسخ عمليات تداول شخص ما وكنت لا تُريد أن تضع كل ما تملكه من الأصول في سلة واحدة.

يُمكنك تمويل حسابك باستخدام إحدى طرق الدفع المُتاحة، مثل البطاقات الائتمانية أو التحويلات البنكية. تأكد من تحديد ميزانية استثمارية تتناسب مع قدرتك المالية ومستوى المُخاطرة الذي يُمكنك تحمله.

ملاحظة: العملة الرئيسية لـ eToro هي الدولار $ ولكن يُمكنك إيداع بـ الجنيه الاسترليني £ والعملات الرئيسية الأخرى. سيتم تحويل إيداعك إلى الدولار الأمريكي في حسابك.

3. تعرف على المنصة

سأعطيك لمحة سريعة جدًا عن الأقسام الرئيسية من eToro في الوقت الراهن. سنقوم بالخوض أكثر في كل قسم في وقت لاحق كما سأشرح كيفية التصفح والتدوال بمزيد من التفاصيل.

منصة eToro تحتوي على عدة أقسام رئيسية، تُوفر للمستخدمين تجربة شاملة وسهلة التصفح للتداول والاستثمار. إليك لمحة سريعة عن هذه الأقسام:

1. الصفحة الرئيسية (Home): تعرض لمحة عامة عن حسابك، بما في ذلك أداء المحفظة والأخبار الهامة.
2. محفظتي (Portfolio): تتيح لك تتبع استثماراتك الحالية وأدائها بمرور الوقت، مع إمكانية تعديل وإدارة استثماراتك بسهولة.
3. التداول (Trade): يُوفر هذا القسم أدوات للبحث عن الأصول المالية المختلفة، مثل الأسهم والعملات المشفرة والسلع، وتنفيذ الصفقات.
4. الأشخاص (People): يمكنك هنا البحث عن المتداولين الناجحين ومتابعتهم أو نسخ استثماراتهم باستخدام ميزة “CopyTrader”.
5. الأخبار والتحليل (News and Analysis): يقدم هذا القسم الأخبار المالية والتحديثات السوقية، بالإضافة إلى التحليلات والتوصيات من خبراء eToro.
6. الأكاديمية (eToro Academy): يحتوي على مواد تعليمية متنوعة، بما في ذلك المقالات والفيديوهات والدورات التدريبية لمساعدة المستخدمين على تحسين مهاراتهم في التداول.

هذه الأقسام تُساعد المستخدمين على تحقيق أقصى استفادة من منصة eToro، سواء كانوا مبتدئين أو مُستثمرين ذوي خبرة.

نسخ المُتداولين الجيدين الآخرين (CopyTrader)

ميزة CopyTrader على منصة eToro تُتيح لك نسخ استراتيجيات التداول الخاصة بالمُتداولين الناجحين، مما يجعل من السهل على المُبتدئين والمحترفين الاستفادة من خبرات الآخرين.

هذه هي أبسط طريقة تُتيح لك الاستثمار على eToro وبالتالي فهي المسار المُوصى به للمُبتدئين (عليك قراءة قصة Liam). عند نسخ صفقات شخص ما، يتم فتح كل صفقة يتم تنفيذها في وقت واحد في حسابك أيضا ثم يتم إغلاقها عندما يقوم CopyTrader بإغلاقها.

كل ذلك يتناسب مع النسبة المئوية من أموال حسابك الإجمالية التي تختار تخصيصها له (المزيد حوله لاحقًا)، ولكن في النهاية ستُحقق نفس معدل العائد كما حصله المُتداول الذي نسخت عنه.

العثور على متداولين موثوق بهم لنسخ استراتيجياتهم على eToro ليس دائما واضح كما قد يبدو عليه. تحتاج إلى معرفة ما الذي تبحث عنه.

إليك كيفية استخدام هذه الميزة:

تسجيل الدخول إلى حسابك على eToro

قم بتسجيل الدخول إلى حسابك على eToro. إذا لم يكن لديك حساب بعد، قم بإنشاء واحد واتبع إجراءات التحقق المطلوبة.

التوجه إلى قسم “الأشخاص” (People)

من القائمة الرئيسية، اختر قسم “الأشخاص” للوصول إلى المتداولين الذين يمكنك نسخهم.

البحث عن المُتداولين المُناسبين

استخدم أدوات البحث المتقدمة والفلاتر لتحديد المتداولين الذين يتناسبون مع أهدافك واستراتيجياتك. يمكنك تصفية المتداولين بناءً على عوامل مثل الأداء السابق، المخاطر، الأصول المتداولة، والموقع الجغرافي.

دراسة ملفات المُتداولين

قم بمراجعة ملفات المُتداولين المُحتملين بعناية. تحقق من سجل الأداء، استراتيجيات التداول، نسبة المخاطر، وعدد الناسخين لديهم. يُوفر eToro بيانات شاملة حول كل مُتداول لمساعدتك على اتخاذ قرار مُستنير.

اختيار المُتداول المناسب والبدء في النسخ

بمجرد العثور على المُتداول المُناسب، اضغط على زر “نسخ” (Copy) في ملفه الشخصي. ستظهر لك نافذة مُنبثقة لتحديد المبلغ الذي ترغب في تخصيصه لنسخ صفقات هذا المُتداول.

تحديد مبلغ الاستثمار

حدد مبلغ الاستثمار الذي ترغب في تخصيصه لنسخ هذا المتداول. يجب أن يكون المبلغ الأدنى لنسخ متداول واحد 200 دولار. بعد تحديد المبلغ، اضغط على “نسخ” لتأكيد العملية.

مُراقبة وإدارة النسخ

بعد بدء النسخ، يمكنك مراقبة أداء الاستثمارات المنسوخة من خلال قسم “محفظتي” (Portfolio). يُمكنك التعديل أو إيقاف النسخ في أي وقت إذا لم تكن راضيًا عن الأداء.

نصائح لاستخدام ميزة CopyTrader بفعالية:

• تنويع المُتداولين المنسوخين: لا تضع كل أموالك لنسخ صفقات متداول واحد. تنويع المُتداولين الذين تنسخ صفقاتهم يُساعد على تقليل المخاطر.
• مُراجعة الأداء بانتظام: راقب أداء المُتداولين المُنسوخين بانتظام وقُم بتعديل استراتيجياتك حسب الحاجة.
• التعلم من الخبراء: استفد من المُتداولين الذين تنسخهم من خلال دراسة استراتيجياتهم وتحليل قراراتهم.

باستخدام ميزة CopyTrader على eToro، يُمكنك الاستفادة من خبرات المتداولين الناجحين وتقليل مخاطر التداول، مما يزيد من فرص تحقيق عوائد إيجابية.

تجنب الأخطاء الأكثر شيوعًا!

اسمح لي أن أشير إلى الخطأ الأول الذي يقع فيه المُبتدئ على الفور. عندما تدخل الى قسم “الأشخاص” وتبحث عن مُتداول لنسخ صفقاته وتقوم بشكل بديهي بعمل الفرز حسب “الأكثر نسخا” وتقوم بنسخ أعلى النتائج بشكل أعمى. وبهذا أنت تعتقد أنَّ كل المُستثمرين الذين تم نسخهم بشكل أكبر لديهم الكثير من المُتابعين لسبب، أليس كذلك؟ الحكمة من الحشد ربما.

ولكن الواقع هو أنَّ معظم الأشخاص على eToro هم مُبتدئين بشكل كامل ولا يعرفون حقًا ما يفعلونه. إذا كان عدد قليل من الأشخاص قاموا بنسخ مُتداول لأسباب خاطئة، حيث أن المتداول يُمكن بسرعة “أن يُصبح شعبي” مع أرقام مُضاعفة من الناسخين الذين حذو حذوهم دون التفكير الدقيق. اسمح لي أن أقدم لك مثالًا من خلال الصورة التالية:

حتى لو كان هذا المُتداول لديه أداء فادح للغاية (كنت ستخسر 98% من الأموال التي لديك في خمس أشهر الأخيرة إذا قمت بنسخه)، لا يزال لديه ما يقرب من 2000 شخص ينسخ منه! غريب ما يحدث، وستجد الكثير من هكذا مُتابعة على eToro، لذلك سوف أشرح العملية التي أتبعها عند نسخ استراتيجيات التداول.

بعد أن حُذر من انخفاض في أداء المُتداولين باستمرار، فإنَّ الخطأ الآخر الذي يرتكبه المبتدؤون هو الوقوع في التداول المُفرط. من الغريب بشكل لا يصدق أن تبقي تتحقق كم ربحت أو خسرت كل  ساعة.

لن يستفيد أي مُتداول من الكثير من المال فيما يقرب من الأسبوع أو الشهر، لذا فإنني أوصي باتخاذ نهج متوسط / طويل الأجل. فهو يتطلب الصبر والانضباط، ولكن من المرجح أن ترى مكاسب أفضل مع مرور الوقت. تحقق من دليل المُبتدئين لكسب المال من الاستثمار في الأسهم.

العثور على أفضل المُتداولين لنسخ صفقاتهم

أولا، انقر فوق “نسخ الأشخاص” في الشريط الجانبي لـ eToro.

يُمكنك إما التمرير ببساطة لأسفل الصفحة لمشاهدة المُتداولين الشعبيين الواعدين …

… أو يُمكنك استخدام ميزة البحث المتقدم. كل شيء باللون الأزرق يُمكنك تغييره لتلبية المعايير التي تسعى أن تجدها في المُتداولين المُحتملين لنسخهم.

اضغط على “انتقال” للحصول على قائمة مُطابقة من المُتداولين، مُرتبين حسب عدد الأشخاص الذين قاموا بنسخهم. لمزيد من التدقيق استخدام عوامل التصفية في الجزء العلوي.

6. السمات التي يجب أن تتوفر في كل متداول تُريد نسخه

عند اختيار متداول لنسخه على منصة eToro، من المهم النظر إلى عدة سمات وخصائص لضمان أنك تنسخ متداولين ناجحين ومستقرين. إليك بعض السمات الأساسية التي يجب مراعاتها:

سجل الأداء الطويل الأمد

• التاريخ الطويل للأداء: ابحث عن متداولين لديهم سجل أداء طويل (عدة سنوات) وليس مجرد أداء جيد على المدى القصير.
• الأداء المستدام: تأكد من أن المتداول يحقق عوائد إيجابية بمرور الوقت وليس مجرد نجاحات عابرة.

نسبة المخاطرة المنخفضة إلى المتوسطة

• درجة المخاطرة: eToro تعطي درجة مخاطرة لكل متداول تتراوح من 1 إلى 10. يفضل اختيار متداولين بدرجة مخاطرة تتراوح بين 3 و6 للحفاظ على توازن بين العوائد والمخاطر.
• إدارة المخاطر: تأكد من أن المتداول يستخدم استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر، مثل تنويع المحفظة وتحديد أوامر وقف الخسارة.

استراتيجية التداول الواضحة

• الوضوح والشفافية: يجب أن يكون المتداول واضحًا بشأن استراتيجيته وأن يشرحها بوضوح في ملفه الشخصي.
• الالتزام بالاستراتيجية: تحقق من أن المتداول يلتزم باستراتيجيته عبر الزمن ولا يغيرها بشكل مستمر.

معدل النمو المُستقر

• العوائد المتزايدة: ابحث عن متداولين يظهرون نموًا مستقرًا ومستدامًا في قيمة محفظتهم.
• الثبات في الأداء: تأكد من أن المتداول لا يحقق أرباحًا ضخمة فقط في فترة معينة بل يظهر ثباتًا في تحقيق الأرباح بمرور الوقت.

تنوع الأصول

• تنويع المحفظة: اختر متداولين يستثمرون في مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم والعملات المشفرة والسلع. التنويع يساعد على تقليل المخاطر المرتبطة بفئة أصول واحدة.
• التوزيع الجغرافي: يفضل المتداولين الذين ينوعون استثماراتهم عبر مناطق جغرافية مختلفة.

التفاعل والنشاط

• التفاعل مع المجتمع: المتداولين الذين يتفاعلون مع متابعيهم ويوفرون تحديثات وتحليلات بانتظام يُعتبرون أكثر موثوقية.
• النشاط والتحديثات: ابحث عن متداولين نشطين يجرون صفقات بانتظام ويوفرون تحديثات حول أداء محفظتهم واستراتيجياتهم.

الرسوم والتكاليف

• تكاليف التداول: تأكد من أن المتداول لا يتحمل تكاليف عالية تستهلك جزءًا كبيرًا من أرباحك. تحقق من العمولات والرسوم المرتبطة بالتداول.

مراجعات وآراء الآخرين

• التقييمات والتعليقات: راجع التقييمات والتعليقات من مستخدمين آخرين لمعرفة مدى رضاهم عن أداء المتداول.

رؤية أداء المُتداول في الماضي

سأرشدك الآن من خلال تقييم مُتداول فردي قبل تحديد الخطوات الدقيقة لنسخ استراتيجيات أحد المُتداولين، حتى تتمكن من فهم ما تبحث عنه وكيفية عمل هذه العملية.

من خلال النقر على علامة التبويب “احصائيات” في الملف الشخصي للمُتداول يُمكنك الوصول إلى بعض المعلومات المُفيدة جدًا للمُساعدة في تحديد ما إذا كان يستحق النسخ أم لا.

أدناه يُمكنك أن ترى عوائد صديق لي منذ بدأ على eToro. إذا كنت قد نسخته مع 100$ قبل ستة أشهر، سيكون لديك الآن حوالي 147$. كيف يُمكنك مقارنة ذلك مع مُعدل الأرباح على حساب المُضاربة الخاص بك؟ وغنى عن القول أنَّ مثل هذه النتائج تأتي مع خطر أيضا – في شهر ماضي فقد 20%.هناك نوعان من الأمور الرئيسية الأخرى للنظر فيها هنا. تُشير درجة المخاطرة إلى مدى المخاطرة لدى المتداول، ويُوضح السحب الأسبوعي الحد الأقصى للتداول الذي تم “خفضه” خلال أسبوع واحد خلال هذه الفترة. نفس الفكرة اليومية والسنوية.

من المُثير للاهتمام مُقارنة المخاطر الحالية بالأشهر الماضية لنرى كيف تطورت استراتيجيته. أي شيء أخضر يظهر بأنه آمن جدًا ومضمون وعليه خطر قليل،  إذا وجدت أنَّ بيان الماضي يتحرك من خلال الأصفر والبرتقالي والأحمر والأسود يعني أنَّ الخطر يتحرك نحو أعلى الدرجات.

أنا شخصيًا سأختار قيادة واضحة مع أي شخص له أكثر من سبعة سنوات، ولكن يمكن أن يكون جيدا أن يكون لك مزيج من المتداولين مع أنماط مُختلفة.

كيفية نسخ استراتيجات مُتداول

النسخ في حد ذاته أمر بسيط. بمُجرد أن تجد المتداول الذي تشعر بأنه موثوق، ببساطة عليك فتح ملفه الشخصي وانقر على زر ‘النسخ’ الأزرق.

ستتم مطالبتك بعد ذلك بإدخال مبلغ لنسخ هذا المتداول، وستظهر لك بعض المعلومات المفيدة.

لنفترض أنك تنسخ المُتداول بقيمة 100 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، ثم “متوسط حجم التداول المنسوخ “يقودنا إلى كيفية عمل النسخ فعليا بالدولار الحقيقي. في المثال أعلاه، فإنَّ كل صفقة تقوم بنسخها ستكون (في المتوسط) $ 2.28. هذا هو فقط 2.28% من المجموع (2.28 $ من أصل 100 $) من إجمالي الاستثمار فيه. في هذه الحالة، انها علامة جيدة لأنه يظهر نمط الاستثمار بشكل حذر وآمن.

يُمكنك أيضا تعيين أمر “وقف الخسارة”، وهو وسيلة للحماية ضد الخسائر الثقيلة، وضعت في 40% بشكل افتراضي. إذا فقد الشخص الذي تقوم بنسخه 40% من استثمارك، فإن حسابك يتوقف تلقائيا عن نسخه. يُمكنك تعيين هذا المستوى كما تريد، اعتمادا على مقدار المخاطر التي تكون على استعداد لاتخاذها. شخصيا أبقى الرقم أقرب إلى 25%.

مُراقبة أدائك

عليك النقر على ‘المحفظة’ ليتم أخذك إلى الصفقات المفتوحة.

ستجد هنا منطقة التداول الفعلية والمركز العصبي لحسابك. هنا يُمكنك مراقبة جميع الصفقات المفتوحة الحالية والمُغلقة، وأيضا يمكنك الوصول إلى سجل من سجل التداول الخاص بك.

سيتم سرد جميع المُتداولين الذين قمت بنسخهم (وفي الواقع أي من استثماراتك) في المحفظة. يُمكنك أن ترى عائدك الإجمالي على الاستثمار في التداول، وانقر أيضا على الشخص لمعرفة الأمكن التي (وأنت) لديه حاليا مفتوحة، وكيف أنها تؤدي بشكل فردي. يمكنك بشكل فعَّال إغلاق الصفقات التي تم نسخها مُنفردة دون إزالة المُتداول  تمامًا.

المُستخدمين المرغوبون

ومن الجدير بالذكر أنه يمكنك أيضا مجرد ‘متابعة’ المُتادولين (دون نسخهم أو الاستثمار من خلالهم) حتى تظهر تحديثاتهم في قائمة الرغبات والأخبار، كما هو الحال مع منصة X. إنها طريقة جيدة لقياس ما إذا كنت تعتقد أنَّ المُتداول يستحق النسخ وتوليف المعلومات المفيدة.

بدء التداول الجيد بنفسك

بمجرد أن ترى أنك تعرفتَ على منصة eToro (نأمل) أين كان بعض النجاح من خلال نسخ صفقات الآخرين، يمكنك البدء في التفكير في وضع الصفقات الخاصة بك.

والخبر السار هو أنه ليس من الضروري أن تكون عبقري مالي مع عقود من الخبرة للحصول على المال من خلال التداول بنفسك.

الأخبار السيئة هي أنك تحتاج إلى التفكير بشكل مُكثف قليلاً والقيام بالبحوث بنفسك. أي أوجه تقصير ستُصيبك مباشرة الآن!

أوصي بشدة أن تبدأ من خلال تداول الأسهم فقط. عليك ترك السلع والمؤشرات والعملات وحدها في الوقت الراهن – ثق بي – ستُكلف الكثير من المخاطر وارتفاع في التكاليف.

أي الأسهم يجب أن تختار؟

حسنا، هذا الأمر متروك لك ولدراساتك. لا أستطيع تقديم نصيحة استثمارية مُحددة. عليك قراءة الأخبار في كثير من الأحيان والاستماع إلى حصص اعلانات الربح. عليك الاستثمار فقط في الأسهم أو الشركات التي تعتقد أنها في وضع قوي وصحي لمقاومة صدمات السوق، وفي نهاية المطاف ستلقى مجالا للنمو.

إذا كنت مُنظبطًا جدًا، قد تحتاج أيضا إلى قراءة نسبة السعر / الأرباح لتحديد الأسهم التي هي أقل من قيمتها / مبالغ فيها.

ما يمكنني القيام به على الرغم من ذلك هو أن أخذك من خلال خطوات وضع التداول على eToro.

كيفية بدء التداول

انقر على “الأسواق التداولية”، ثم “الأسهم”، ثم “الصناعة”. عليك اختيار صناعة، على سبيل المثال “السلع الاستهلاكية”.

سيتم بعد ذلك تقديم قائمة بجميع مخزونات السلع الاستهلاكية القابلة للتداول على eToro، جنبا إلى جنب مع أسعار كل منها وتغييرها خلال اليوم الماضي.

دعونا نتظاهر بأنا نُريد شراء بعض الأسهم لـ Apple، ونقول بقيمة 50$ هي قيمتها. فقط انقر على ‘Apple’ (شريط المستخدم لـ Apple في البورصة) لعرض الرسم البياني الذي يبين أسعار أسهم الشركة خلال العام الماضي. يُمكنك تغيير الفترة المعروضة من خلال التكبير والتصغير.

سترى أيضا “تغذية حية”. والذي يعرض جميع أحدث الأخبار والمناقشات الثاقبة المحيطة حول سعر سهم Apple ونشاط الشركة بشكل عام.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في Apple (على أساس أنك تعتقد أنَّ سعر السهم سيرتفع على المدى المتوسط / الطويل)، انقر على “التداول” في أعلى الزاوية اليسرى.

ثم أدخل المبلغ (على سبيل المثال $50) وانقر على “تعيين النظام”. لاحظ أنَّ الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكن أن تستثمره في أي سهم هو 10$.

هذا هو! ستستثمر الآن 50 دولارا أمريكيا في شركة Apple:)

مُراقبة أدائك

انقر فوق “المحفظة” لمعرفة التداولات المفتوحة.

إذا قمت بالنقر فوق سهم Apple، يُمكنك ان ترى المزيد من المعلومات. في حالتي أدناه، اشتريت ما قيمته 400 $ في سبتمبر، ويظهر لي حاليًا بنسبة 3.94% على هذا التداول، مما يترجم إلى + 15.75$ من المكاسب. هذا هو المبلغ الذي سأستفيد منه إذا قررت بيع هذه الأسهم (غلق الصفقة) الآن عن طريق النقر على زر “إغلاق” (X أحمر).

كما حذرت في وقت سابق، لا تقع في فخ التحقق من الأداء في الوقت الحقيقي من صفقاتك كل ساعة! هذا يُؤدي فقط إلى الإفراط في التداول مرة أخرى، وهو مُكلف جدًا.

لقد كان علي تطوير الانضباط للسماح للأسواق بأخذ مسارها، وأن أكون واثقًا من أنَّ قيمة محفظتي سترتفع (على المدى الطويل). انها استراتيجية خدمتني بشكل جيد، ويعني أنني لا أقوم باتخاذ قرارات عفوية فقط لأنَّ شركة ستُصدر بعض الأخبار “السيئة” والسوق سينقلب في المدى القصير.

التداول المُتقدم

بمُجرد أن تشعر حقًا وكأنك تعرف ما تقوم به على eToro (أي تم التداول بنشاط لبضعة أشهر) يجب عليك النظر في تداول المؤشرات والعملات الأجنبية (الفوركس) والسلع. هناك مخاطر أكبر بكثير في هذه الأسواق بالمُقارنة مع الأسهم، لذلك أنا سأقوم بتغطيها سطحيًا بما أنك الآن تعرف ما تفعله.

عليك أن تُصبح “مُتداول شعبي”

يُعتبر هذا البرنامج حافزًا للمُستخدمين على التداول للشعور بالمسؤولية ويُكونون جزءا نشطا من المجتمع. بمجرد أن تبدأ بأداء جيد على eToro ستُلاحظ أنَّ الأشخاص الآخرين سيبدأون بنسخ صفقاتك! هذه لحظة مُجزية ومُثيرة حقًا، وتُؤدي إلى طريقة أخرى لكسب المال.

أنت بحاجة إلى شخص واحد قام بنسخك فقط قبل أن تبدأ eToro في دفع عمولاتك كل شهر (25% من العائدات). من خلال الحصول على 50 شخص ستكسب 350$ إضافية على القمة. كلما زاد عدد الناسخين لصفقاتك، سترتفع العمولة التي تتلقاها … مع عدم وجود الحد الأعلى! بمجرد أن تدير أكثر من 300،000 دولار ستبدأ بكسب 2% من إجمالي الأصول التي تديرها.

لدي صديقي حوالي 600 من الناسخين في الوقت الحالي، حيث تدفع eToro له 1000 دولار شهريًا. مع 280،000 $ تحت الإدارة، وهو قريب جدًا من مستوى النخبة!

يُمكن أن يستغرق بعض الوقت لبناء رقم جيد للناسخين لك، لكنه في الحقيقة ليس من الصعب تحقيقه طالما كنت تجعل الصفقات الصلبة مُتسقة، بعد نصيحتي في هذا الدليل.

كما أنها تدفع إلى أن تكون نشط في المجتمع. إنَّ نشر التحديثات المنتظمة والمشاركة في المناقشات والإجابة على أسئلة الأشخاص الآخرين كلها تساعد في الحصول على اسم لك لجذب الاهتمام.

فهم التكاليف (وتقليلها)

تماما مثل أي منصة، eToro موجودة لكسب المال من خلال تقديم الخدمة. في المقام الأول تفعل ذلك عن طريق فرض رسوم على المُستخدمين على وضع أو الاحتفاظ بمراكز (بشكل واضح على نوافذ النظام). تكاليف التداول هنا هي أقل بكثير من وسطاء الأسهم التقليديين ومديري الصناديق.

عادةً ما يكون لأسهم التداول أدنى رسوم على eToro، وهذا هو أحد الأسواق التي أوصي بالالتزام بها عند بدء العمل.

جميع التداولات تُفرض عليها كل من رسوم السبريد ورسوم التمديد اليومية.

رسوم السبريد هي ​​الفرق الصغير بين سعر الشراء والبيع الذي يُقدمه جميع الوسطاء – وهذه هي الطريقة التي يكسبون بها الأموال (مثل مكتب دي تشانج) وما شابه ذلك من حيث الحجم لترميز الأسهم. سيتم تحصيل رسوم منك عند إغلاق الصفقة.

رسوم التمديد هي تكاليف صغيرة، تتناسب مع حجم التداولات التي تفتحها ومستوى المخاطر. من المهم أن تعرف أن هذه الرسوم تتغير باستمرار تبعًا لظروف السوق وقد تكون إما رسوم أو ائتمان (يسمى أحيانا الخصم). للحصول على أحدث الرسوم انقر هنا.

طريقة واحدة لتقليل رسوم السبريد ليست الإفراط في التداول، ومن الجدير بالذكر أيضًا أنه إذا أصبحت مُتداولًا شعبيًا (انظر أعلاه) يُمكنك الحصول على خصم جزئي أو حتى إجمالي على هذه الرسوم.

استراتيجيات التداول مُرتبطة بالأصول الفردية والتفضيل. ولكن لإعطائك فكرة، أنا أميل إلى الاستمرار في الأسهم لمدة لا تقل عن 6 أشهر وجميع الصفقات الأخرى تميل إلى أن يكون متوسط مدتها حوالي 2-3 أسابيع.

عند نسخ مستخدم آخر ستتحمل الرسوم نفسها كما هي على الصفقات (والتي قد لا تكون دائما الأسهم)، لذلك هذا يستحق فحص محفظتك لمعرفة ما هي الصفقات التي فتحت.

الرسوم الأخرى الوحيدة التي سوف تواجهها على eToro هي رسوم السحب ($ 25) إذا كنت ترغب في تحويل الأموال من حسابك.

خلاصة: تجنب الأخطاء الشائعة

لقد ذهبت من خلال الكثير من التفاصيل على مدى هذا الدليل وغطيت حتى الكثير من القيود.

قبل أن نُنهي الدليل أردت فقط أن ألخص لك الأخطاء الرئيسية في قائمة واحدة

1. الإفراط في التداول – وهذا هو استراتيجية فقيرة للمبتدئين  وبسرعة ستتأثر حتى بالرسوم.
2. تخصيص أكثر من 25% من إجمالي اتثماراتك (الأموال) إلى متداول واحد (تقوم بنسخه).
3. نسخ أعمى للمُتداولين الذين حصول على أعلى نسبة من نسخ الصفقات.
4. نسخ الأشخاص الذين يُعانون من معدلات ارتفاع سخيفة (يرتفع لمدة وغالبا ما ينزل).
5. نسخ الأشخاص دون البحث بشكل صحيح عن ملفهم الشخصي ونشاطهم.
6. عدم القيام بالدراسة اللازمة على الأسهم قبل الاستثمار.
7. تخصيص أكثر من 10% من إجمالي استثماراتك الخاصة  إلى واحدة من الصفقات.
8. البدء في الصفقات المالية العالية جدًا (تداول مُتقدم).
9. محاولة إغلاق كل تداول في الأخضر (لا لمطاردة الخسائر!)

موارد مفيدة

قد تجد الموارد التالية مفيدة في رحلتك لتصبح متداول eToro ناجح:

• أكاديمية eToro التجارية
• تطبيقات الهاتف لـ eToro: iOS– Android
• من السهل قراءة الكتاب العملي على الاستثمار في الأسهم

إذا كنت قد استخدمت هذا الدليل وجدت أنه من المفيد، وسأكون مُمتنًا جدًا إذا كان بامكانك مشاركته مع أصدقائك 🙂

تنويه: هذا الدليل ليس ضمان أنك سوف تحصل على أرباح من التداول على eToro.com. هناك دائما احتمال الخسائر عند الاستثمار أو التداول، وأنت تفعل ذلك على مسؤوليتك الخاصة. المؤلف والناشر غير مسؤولين عن أي خسائر أو أضرار قد تتكبدها نتيجة لك للبناء على المشورة المقدمة في هذه الصفحة. قد يتغير تخطيط etoro.com والمحتوى منذ نشر هذا المحتوى، يرجى استخدام الحس السليم! يُمكنك الإطلاع الآن على كيف تبدأ الاستثمار للمُبتدئين [دليل خطوة بخطوة].